Финансовые дебри

Биржевая торговля и прочие операции с финансовыми инструментами являются неотъемлемой частью мировой финансовой системы. Но и наряду с этим являются источником разного рода манипуляций, включая откровенной мошенничество, и, конечно, привлекают огромное число тех, кто хочет быстро и много заработать. Быстрый заработок в большинстве случаев связан с высоким уровнем риска, а там где риск, там неизбежно присутствует азарт. Именно поэтому человек, имеющий предрасположенность к игровой зависимости, приступив к деятельности, в этой сфере обречен на трагический исход.

Торговцев на финансовых рынках именуют трейдерами, не нужно путать с инвесторами. Хотя, четкой границы между инвестициями и спекуляциями нет. Спектр финансовых инструментов практически безграничен, перечисление не имеет смысла. Однако обозначим основные категории: акции, облигации, опционы, биржевые индексы, классические валюты, крипто валюты, опционы на сырьевые товары. Заработок формируется за счет маржи между ценой покупки/продажи при входе в рынок и ценой покупки/продажи при выходе из рынка. Самый лучший пример это обменный пункт валюты. Предположим, Вы купили доллары по курсу 65, а через некоторое время продали по 78, если речь идет о 1000 долларов, Ваш заработок составит 13000 рублей. Или Вы продали 1000 долларов по курсу 78, а потом, дождавшись курса 65, купили 1000 долларов, у Вас сохранилась 1000 долларов, при этом прибавилась сумма в 13000 рублей.

Специфика биржевой торговли, существенно отличается от всех направлений, которые перечислены в статье «Ловушки для игроманов».

• (1) На этой стезе реально можно много заработать и тому есть фактические доказательства. Имена Уоррена Баффета и Джорджа Сороса известны по всему миру. Есть одна лишь деталь, которая лучше всего объясняется через аналогию. Имена Криштиану Роналду и Лионеля Месси тоже известны во всем мире. Звезды профессионального спорта за свою карьеру зарабатывают десятки миллионов долларов, а некоторые и сотни. Только из сотен миллионов мальчиков и девочек, которые начинают свой путь в спорте к таким результатам приходят единицы. У человека посвятившему много лет спорту, но не достигнувшего финансовых успехов, остаются значимые активы, у трейдера неудачника не остается ровно ничего, кроме разрушенного здоровья и долгов.
• (2) Идея торговли на бирже прямо или косвенно плотно представлена в информационном поле, кроме целевой рекламы и профильных информационных каналов, новости экономики фигурируют везде, в том числе и в желтой прессе.
• (3) В глазах общества биржевая торговля представляется, как один из видов человеческой деятельности без всяких подводных камней. К тому же считается, что это стезя для высоколобых интеллектуалов. У человека, приступившего к ней и терпящего неудачу за неудачей, долго будет сохраняться мнение, что все потери это инвестиции в опыт, а не участие, в планово убыточном предприятии. На психологическом уровне возникает эффект «Голого Короля». В известной сказке великого Андерсена, мошенники убедили Короля, что смогут сшить одежду, которая для дураков и людей не соответствующих занимаемой должности будет невидима. Сам Король по вполне понятной причине одежду не разглядел, но не готов был в этом признаться никому, ибо не хотел прослыть дураком и тем более личностью не соответствующей статусу Короля. Окружение его Величества, то же молчало о том, что не видит одежды, по тем же самым причинам. Все бы так и продолжалось, если бы маленький мальчик из толпы не крикнул – «А Король то – голый». Увы, это сказка, а горе трейдер в реальной жизни, может так и не дождаться своего мальчика.
• (4) Биржевая торговля с самого начала представляется, как способ заработка. Это значит, что «клиент» сразу попадает во вторую стадию игромании, минуя первую. (статья «Дорога в Ад»). Кроме этого обстоятельства указанные в предыдущем абзаце, отключают тормоза у самого участника процесса и усыпляют бдительность окружающих.
• (5) Торговля на фондовых, валютных и товарных биржах, с учетом глобализации мировой экономики доступна практически круглосуточно и не ведется только в выходные дни и ряд праздничных дней. Потоки событий экономического и политического толка, которые влияют на котировки, практически не прерываются. Любое событие может оказать влияние на результат. Все это требует от трейдера постоянной концентрации и держит его в напряжении.

Для успеха на этом поприще требуются ряд важных составляющих, которые ни в коем случаи не дают гарантии положительного результата, но без их наличия вероятность заработать для подавляющего большинства близка к 0.

Весомая сумма свободных денежных средств. Реальный взгляд на любой бизнес процесс заключается в оценке, существующей в данном направлении нормы прибыли. Для инвестиций хороший показатель - 20% в год, речь идет не о периоде в один год, а о средней величине за несколько лет. На примере прибыль с 2 000 000, это 400 000. Делим на 12, получаем сумму чуть большую, чем 43 000 в месяц. Зарабатывать такие деньги в качестве наемного работника вполне реально, но без рисков потерь, и с возможностью повышать свой профессиональный уровень. Это самый простой аргумент. Если сумма, выделенная Вами на торговлю не «свободная», то ее потеря приведет к проблемам с уровнем жизни, породит конфликты в семье и повлечет иные неприятности, высокая нервная нагрузка Вам обеспечена. Под давлением нервной нагрузки количество ошибок будет расти. Если эта сумма получена в качестве кредита, то ситуация усугубляется обслуживанием процентов и жестким графиком выплат. Все слышали поговорку – «Нельзя складывать яйца в одну корзину», применительно к торговле – нельзя работать с ограниченным количеством инструментов. У финансовых инструментов есть одна важная особенность, их котировки не меняются однонаправленно. Можно сделать правильный прогноз по направлению, но не дождаться его воплощения. Причиной может быть не отсутствие терпения, а существенные потери, за счет временного отклонения от направления основного тренда. На широкий инвестиционный портфель нужны средства. При ограниченной сумме средств, человек выбравший стратегию инвестора, с высокой вероятностью перейдет в режим спекуляции. Спекуляция по своим принципам, мало чем отличается от обычной азартной игры, но влечет более пагубные последствия. Напрашивается простой вывод погружаться в эту деятельность при шатком финансовом положении категорически нельзя.

Базовое образование. Под образованием понимается не диплом профильного учебного заведения или свидетельство о прохождении курсов по данной специализации, а реальные знания в области макроэкономики, представление о том, как те или иные политические решения оказывают влияние на экономическую ситуацию. Для формирования прогнозов и оценки текущей ситуации необходим математический аппарат и способности к аналитическому мышлению. В основе правильного подхода ложится умение точно прогнозировать развитие событий в будущем. Многие люди, имеющие достойные знания в этих областях, обходят деятельность на финансовых рынках стороной, понимая бесперспективность и опасность.

Особый склад нервной системы. Поведение человека в экстремальных ситуациях существенно меняется и в случаи, если происходит потеря равновесия, он способен на абсурдные решения. Что хуже он способен на их реализацию. То есть шансы попасть в замкнутый круг, когда психическое состояние порождает ошибки, а ошибки усугубляют само состояние, очень велики. Высокая устойчивость к стрессу необходимое качество, которое медленно и верно будет деградировать у большинства, под давлением постоянных нервных нагрузок, которые в этой деятельности неизбежны.

Пилотов гражданской и военной авиации отстраняют от полетов, шахтеров не пускают в забой, если они не проходят требований медицинской комиссии. Любая деятельность, которая предполагает повышенную опасность, требует защиты ее потенциальных участников. Работа трейдера однозначно таковой и является. Только человек, не имеющий данных для ее реализации, рискует не погибнуть физически или стать инвалидом, он рискует получить глубокое психическое расстройство в совокупности с потерей огромных (по его меркам) денежных средств.

Когда речь идет о прямой угрозе жизни у людей включается инстинкт самосохранения, и они чаще всего останавливаются в шаге от беды, но если таковой нет они чаще всего начинают действовать, тем более, если на кону большой куш.

Современная экономическая модель, все больше и больше приобретает свойства пирамиды, существующей по своим законам, которые диктуются узким кругом центров влияния. Связь финансовых рынков с реальной экономикой становиться все более и более неопределенной. Попытки прогнозировать развитие событий, сводятся к попыткам вычислить стратегию и тактику, которым следуют эти центры силы.

Котировки на любом рынке приводятся в движение крупными игроками: центральными банками экономически развитых стран, различными крупными фондами, ведущими коммерческими банками, крупнейшими компаниями из разных секторов экономики. Количество факторов, которые определяют их решения настолько многочисленно, что оценить влияние каждого из них крайне сложно. Самое неприятное, что уровень влияния каждого из факторов меняется в зависимости от ситуации. Изменение существенного фактора может не изменить ничего, а второстепенный может оказаться той самой соломинкой, которая поломала хребет верблюда. Практически все операции проходят в режиме электронных торгов, что порождает присутствие на рынках торговых программ (систем), которые принимают решения без участия человека. Время от времени под воздействием торговых систем на рынке возникают абсурдные ситуации, как пример отрицательные цены на нефть в конце одной торговой сессии.

Тем не менее, существует немало методик, которые претендуют на качество прогнозов. Мало того, есть немало заинтересованных участников рынка, которые предлагают обучение методикам.

Поверхностные знания в деятельности с высокими рисками гораздо опасней, чем полное отсутствие представления о ней.

Важно знать, что те, кто предоставил торговую площадку, со всех операций берут комиссионные, этим они обеспечивают свою прибыль. Комиссионные взымаются не только в ситуации, когда трейдер фиксирует прибыль, но и когда он фиксирует убытки. Это дополнительная гиря на чашу весов системы и обременение для трейдера. На длинной дистанции общая сумма комиссионных становиться очень и очень заметной. Вернемся к примеру с обменным пунктом, при покупке по курсу 65, курс рынка должен быть 63,50, комиссионные банка 1,50, то есть с 1000 долларов 1500 рублей, при продаже по 78, рыночный курс будет 80, то есть комиссионные банка 2000. В рамках одной сделки Вы оставите банку 3500 рублей. Без комиссионных Ваш заработок был бы 16 500 рублей, с вычетом комиссионных 13000, то есть банк забрал больше 20% заработка. Суть в том, что если рыночный курс при покупке и продаже будет одним и тем же, Вы потеряете, а банк будет в прибыли.

Данная деятельность, с учетом всех ее граней, не позволяет сделать оценку в рамках одной короткой статьи. Для читателей будет предложен цикл публикаций, посвященных торговле финансовыми инструментами. Все публикации будут содержать информацию согласно направленности нашего проекта, то есть связи процесса с игровой зависимостью.

«Выход там, где есть вход!»