Как уберечь себя от мошенников? Рассказывают сотрудники УМВД Сергиева Посада и представитель банка

30 июня 2023 года, в здании Сергиево-Посадского УМВД состоялся брифинг на тему мошенничества в сфере информационных технологий (ИТТ).

Спикерами выступали:

• Андреева Оксана Витальевна — начальник отдела Следственного Управления УМВД России по Сергиево-Посадскому г.о. Подполковник юстиции.
• Ткачев Артём Андреевич — оперуполномоченный отделения по борьбе с мошенничествами отдела Уголовного розыска УМВД России по Сергиево-Посадскому г.о. Капитан полиции.
• Сазонова Оксана Борисовна — главный клиентский менеджер Банка ВТБ (ПАО)

Начала беседу подполковник юстиции - Оксана Витальевна, рассказав, что основным способом хищения чужого имущества среди мошенников является обман, реже злоупотребление доверием. 

Жертвы, как правило, выбираются путем случайного набора телефонного номера. Поэтому абсолютно любой человек может стать целью аферистов. 

Расскажем о самых распространенных схемах, которые применяют преступники.

1. «Ваш родственник попал в беду!».

Здесь упор делается на эмоциональную составляющую человека. Невозможность критически мыслить, поддаваясь чувствам во время разговора и принимать неправильные для себя решения. 

Как правило, мошенники звонят на городской телефон. Жертвами в этом случае чаще всего выступают люди пожилого возраста, от 60 лет.

Суть метода.

Абоненту поступает звонок с незнакомого номера, иногда даже в ночное время. Потенциальной жертве сообщают, что её сын/дочь/внук/брат попал в ДТП. Мошенник говорит всё это хорошо поставленным голосом, представившись должностным лицом. 

Дальше легенда может отличаться:

• «родственник» сбил пешехода. В качестве взятки для «замятия» дела необходимо перевести деньги в счет возмещения пострадавшего лица (сообщат куда);
• сын в больнице после ДТП и ему также необходимы денежные средства на лечение и личные вещи (для правдоподобности), которые нужно прямо сейчас выслать. 

Желая помочь, пенсионеры готовы отдать все свои накопления и максимально быстро отреагировать на такого рода информацию.

В начале злоумышленниками называется фиксированная сумма, которая необходима в качестве взятки/лечения. Но, если у жертвы не оказывается таковой, одобряется имеющаяся в наличии.

Зафиксированы отданные суммы в размере 100 000 рублей. Но, к сожалению, были случаи, когда цифра превосходила в разы.

Далее к взволнованному абоненту приезжает водитель, забирает деньги и пакет с принадлежностями для больницы, уезжает в неизвестном направлении.

Иногда злоумышленники для роли водителя могут использовать таксистов, либо, через Telegram-канал с поиском о работе/подработке курьером, нанимают желающего. Сами того не ведая, случайные люди становятся участниками преступной схемы.

В совершении обмана участвует несколько лиц. Организатор - человек, занимающийся продумыванием незаконных схем и поиском лиц, которые доставят деньги. Его не видит жертва. Исполнитель - лицо, которое непосредственно входит в контакт, забирая сумму с целью доставки на нужный адрес.

Второму достается незначительная роль, о преступности которой он даже может не подозревать.

Зачастую полицейским удается установить именно исполнителя, в то время, как организатор остается в тени, продолжая совершать преступления.

Что делать?

• Положить трубку, прекратить разговор.
• Позвонить детям (внукам), спросить, где они и все ли с ними в порядке.
• Если звонок поступил ночью, сразу позвонить 02 или 112 и уточнить, было ли такое ДТП и есть ли жертвы.
• Выйти в подъезд, обратиться к соседям, которые без эмоций оценят ситуацию. Если соседи не открывают дверь, то см.следующий пункт.
• В крайнем случае, выйдите на улицу и попросите прохожих помочь. Вам нужен человек, который без эмоций сможет дать дельный совет и обезопасит от попадания в такую ловушку.

Сейчас этот способ мошенничества единичный, но все же случается.

2. Звонок «из банка»

Суть метода.

Потенциальной жертве звонит якобы «сотрудник» банка и сообщает о том, что с его счета пытались снять деньги. Для предотвращения этого намерения, абоненту необходимо снять все свои накопления и перевести сумму на счет, который в дальнейшем продиктует звонящий (это может быть Qiwi-кошелек или абонентский номер) будто бы с целью сохранения.

Зафиксированы случаи, когда люди приходили в банк и на основании платежного поручения, либо через банкомат, снимали все свои средства. При этом, даже не проверив через сотрудника банка, реально ли была попытка их списания. Не выяснив, что весь капитал в сохранности и никаких угроз его потери не существовало.

Но! Ведь сейчас у многих на телефонах установлены банковские мобильные приложения и все операции мы видим. В любой момент можно проверить баланс. Однако, почему-то люди продолжают верить, что деньги действительно снимают и правильность алгоритма диктуемых неизвестно кем действий, обязательна к исполнению и приведет к спасению их накоплений.

Что делать?

• Положите трубку, ни в коем случае не продолжайте разговор.
• Обратитесь к сотруднику вашего банка или позвоните на официальный номер кредитного учреждения, для уточнения информации о переводе денежных средств.  
• Подойдите к банкомату (если он рядом), запросите баланс карты. 
• Обратитесь к друзьям, коллегам, родственникам с просьбой перевести (например, 1 рубль) и в пришедшем СМС проверьте баланс. Либо воспользуйтесь мобильным приложением для получения такой информации.

Примечание.

В последнее время мошенники чаще стали звонить по WhatsApp, т.к. отследить звонки через этот мессенджер невозможно. Будьте бдительны! Не отвечайте на незнакомые номера.

3. Звонок «из правоохранительных органов»

Суть метода.

Злоумышленник, назовем его Петром, звонит потенциальной жертве, назовем ее Анной. Представляясь сотрудником правоохранительных органов (МВД/ФСБ/Администрации Президента - все те, кто вызывает доверие граждан), Петр сообщает Анне о том, что некий недобросовестный сотрудник какого-либо из банков хочет оформить на неё кредит.

Для разоблачения этого «нерадивого банкира» Анне необходимо согласиться на сделку по оформлению на себя кредита, после чего этого якобы злодея поймают с поличным и накажут по всей строгости закона.

Анна, веря этому, оформляет кредит (иногда и не один), переводит на указанный Петром счет заемные денежные средства.

Были случаи, когда одна из жертв оформила кредит в 5 (!) банках. 

Далее Петр пропадает, а Анне приходится полностью выплачивать заем.

Внимание! Сотрудники банка, перед выдачей кредита, всегда задают вопрос: «Не мошенники ли Вас заставляют оформлять заем? Не под давлением ли вы совершаете это?». Очень важно остановиться и подумать. Рассказать консультанту всю историю, обезопасить себя от ненужных трат. 

«Банки заинтересованны в сохранности сбережений своих вкладчиков! Не бойтесь быть назойливыми и незнающими. Уточняйте у сотрудников банка информацию! Лучше задать 10 лишних вопросов, чем ни одного нужного!» — рассказывает Сазонова Оксана Борисовна, главный клиентский менеджер Банка ВТБ (ПАО) .

Очень жаль, что люди чаще верят мошенникам, которых даже не видят! Игнорируя предостережения работников правоохранительных органов и банковских служащих.

Что делать?

• Не брать трубку, если номер вам незнаком.
• Если по работе вы не можете игнорировать незнакомые номера, то возьмите трубку, послушайте, о чем речь и сразу положите трубку.

4. «Узаконивание» счета

Суть метода.

Злоумышленник звонит человеку, представляясь сотрудником банка с якобы проверкой номера счета и номера банковской карты. Доверяя установленному номеру банка, клиент подтверждает наличие счета.

«Сейчас Вам придет код в смс. Вы его подтвердите. После чего мы узаконим Ваш счет» — сообщают в трубке.

Далее приходит смс с кодом. Человек его диктует, тем самым предоставляя возможность управлять своими денежными средствами незнакомому лицу. Ничего не подозревая продолжает жить своей жизнью.

В это время злоумышленник может производить списания, перевод сумм на свое усмотрение. 

Далее выступление продолжил капитан полиции Артём Андреевич Ткачев, рассказав о способах мошенничества в сети интернет.

5. Переход на подозрительные сайты.

Почти каждый из нас в свободное время любит посмотреть что-либо в интернете, посещая информационные или развлекательные ресурсы. В этом процессе переходя по различным ссылкам, которые могут оказаться вредоносными, допускают вероятность списывания денег со счетов.

Такие случаи довольно редки в последнее время, но всё же случаются.

Как обезопасить себя?

Заходите только на проверенные официальные сайты. Не соглашайтесь на переходы в другие ресурсы с открытой страницы.

6. Сайты-двойники.

Современный человек использует для покупки различных товаров или поиска услуг такие ресурсы как «Авито», «Вайлдберриз», «Юла», «Озон» и т.п. 

Каждый из этих сервисов предлагает абсолютно понятный и доступный способ оплаты и доставки.

В чем обман?

Мошенники создают сайты-двойники, контент которых очень схож с действующим. Далее идет отправка ссылок на псевдосайт с помощью мессенджера WhatsApp или на E-mail.

Помните!

Ни в коем случае не переходите по этим ссылкам! Вводите в поисковике браузера название искомого сайта самостоятельно. Перечитайте доменное имя перед совершением покупки внимательно, проверив до буквы!

Способы защиты:

• 1. При подозрительных звонках сразу же обратитесь в справочную вашего банка (номер 900 или 1000), набрав его вручную, либо взяв из телефонной книги, а не перезванивая на последний номер из списка вызовов, с которого звонил злоумышленник.
• 2. Поставьте на телефон определитель номера, это самое элементарное, но действенный метод.
• 3. Не переходите по подозрительным ссылкам.

Многие пострадавшие не хотят обращаться в правоохранительные органы, стыдясь своей ошибки.

7. Подменные счета

Сейчас практически любое физическое лицо может оформить счет в банке. Не использовать его, а продать подобно SIM-карте. Конечного пользователя этого счета установить сложно. Мошенники используют данный фактор в своих противоправных целях.

Как это работает?

Человек, поверив в одну из схем обмана, готов перевести деньги. Преступник диктует номер такого счета. Доверчивый гражданин через банкомат совершает платеж, ему выдается чек, где напечатан номер конкретного счета. 

Чем может помочь полиция в этом случае?

В руках правоохранительных структур имеется такой инструмент как система наложения ареста на счет. Если гражданин своевременного обратился в УВД, правоохранители безотлагательно могут применить данный метод с целью предотвращения утечки денег дальше.

Конечно, от мошенничества не застрахован никто.

Первая мысль, когда дело сделано и деньги оказались в руках мошенников: «Зачем я так поступил?!». Многие начинают винить себя…

Не теряйтесь, СРАЗУ же обращайтесь в правоохранительные органы, ведь тогда будет намного больше шансов вам помочь (обычно пострадавшие приходят через 3-4 дня, а это уже слишком поздно). Время в данном случае работает против вас!

Как показала практика, особенно страдают от мошенников пожилые люди, ведь они воспринимают все близко к сердцу.

Итак, куда обращаться, если вам позвонили мошенники?

• горячая линия 112
• дежурная часть 02

Не верьте людям, звонящим с незнакомого номера! Все зависит только от Вас!

Берегите свои денежные средства. Не сообщайте коды и другую личную информацию! Не посещайте подозрительные сайты. Не разговаривайте с незнакомыми людьми по телефону, если вы не морально устойчивы.

Но, если все же неприятность произошла, и вы попались на уловки мошенников, сотрудники УМВД в Сергиевом Посаде постараются вернуть ваши деньги.

Рассматривается каждое заявление.

В чем трудность поимки телефонных мошенников?

Злоумышленники в основном звонят из-за рубежа: США, Канада, Киргизия, Доминикана и др. Установить личность для привлечения её к ответственности в таком случае не предоставляется возможным.

Сотрудники УВД делают всё возможное для поимки преступников.

«Совсем недавно было раскрыто преступление по схеме ДТП. Подозреваемые установлены, задержаны и переданы в Следственный комитет», — рассказал капитан полиции Ткачев Артём Андреевич.

Какие мероприятия применяют сотрудники УМВД для предотвращения хищений.

• 1) Регулярный обход по квартирам личного состава с целью информирования пожилых людей в устной форме и вручением листовок о новых незаконных методах отъема денег.

Удивительно, но некоторые граждане с неохотой пускают сотрудников внутренних органов, которых видят своими глазами! Форма, предъявляемое удостоверение полицейских не вызывает доверия, тогда как незримому абоненту, голос которого слышат впервые, горожане безоговорочно открывают информацию о своих счетах и накоплениях. Отдают заработанные деньги.

К сожалению, не все вчитываются в листовки, не верят, что могут стать жертвой мошенников.

• 2) В последнее время информация о мошеннических схемах доводится до граждан посредством ТВ, печатных СМИ, также задействуются информационные уличные щиты во дворах, а в банках размещают ролики на мониторах.

Однако, жертв, к сожалению, меньше не становится.

Помните! Лучше лишний раз переговорить с сотрудником банка, чем перевести большую сумму денег неизвестно кому.

Если вам позвонили мошенники, вы не поддались на их провокацию, но открыли для себя новую схему отъема денег, можете поделиться ею, позвонив в дежурную часть на номер 112.

ВАЖНО!!!

Рассказывайте про все известные вам схемы близким, друзьям и знакомым! Информация - это наше самое главное оружие против мошенников. Чем больше людей будет знать в деталях о конкретных схемах, тем сложнее станет обманывать честных граждан!

Поговорите со своими родителями, и особенно пожилыми родственниками, расскажите о конкретных методах отъема денег. Ваши мамы, папы, бабушки и дедушки наиболее подвержены обману. Они более доверчивые, у них не всегда крепкое здоровье и психика.

Попробуйте дома проиграть прописанные выше схемы с родными. Пусть это пройдет в легкой и спокойной форме. Ведь вам они доверяют намного больше, чем кому бы то ни было другому!

Возможно в дальнейшем, в случае реального звонка от мошенников, ваши близкие вспомнят эти сюжеты и не поддадутся обману!

Помните! Мошенники не дремлют. Постоянно оттачивают свои навыки, придумывают новые способы обмана граждан.

Будьте бдительны!