Часть 1: дымовая завеса.
Как я уже отмечал, биржевые спекуляции, как инструмент погружения в состояние азарта, со всеми вытекающими последствиями, стоят особняком от всех остальных направлений игровой зависимости. Целенаправленное участие в процессе биржевых спекуляций способно нанести куда больший ущерб бюджету и здоровью, чем частая игра в покер, посещение казино и увлечение ставками на спортивные мероприятия.
Постараюсь выделить основные отличия биржевой деятельности от прочих ловушек для игроманов.
Первое: В отличии от классических азартных игр биржевая торговля является неотъемлемой частью мировой экономики. В ее рамках выполняется множество операций и сделок, без которых не может существовать не только финансовый сектор, но также торговля и производство. Биржевые спекуляции одна из составляющих этой деятельности и скорее является не ее сутью, а довольно весомым, но при этом совершенно бесполезным для прямого назначения ответвлением. Постоянное и широкое присутствие в информационном поле, является рекламой для широкой аудитории потенциальных клиентов (игроков). Котировки валют, сырьевых активов и других финансовых инструментов освещаются не только на специализированных каналах распространения информации, но и практически на всех иных, включая развлекательные.
Второе: Количество инструментов и активов, с которыми можно осуществлять спекуляции, практически не имеет предела. Площадок, которые обеспечивают доступ к процессу то же великое множество. Доступность процесса во времени крайне высокая, фактически круглосуточная. Кроме этого, в целом деятельность полностью легальная, а нелегальные и откровенно мошеннические элементы этой могучей индустрии выявляют с большой задержкой по времени. Стать жертвой мошенников на этой стезе, не менее вероятно, чем в казино или покерном клубе, но осознать это гораздо сложнее.
Третье: Общественное мнение воспринимает биржевую торговлю и ее участников, как серьезную сферу, которая требует специальных знаний. Если люди в основной своей массе осуждают классические азартные игры и не воспринимает в серьез игроков, с биржевыми операциями картина иная. Это значит, что для желающих защитных барьеров существенно меньше. Здесь психологическая ловушка "голого короля" работает существенно сильнее, чем в любой другой сфере, где человек может потерпеть неудачу. В сказке - "Голый король" Ганс Христиан Андерсон, гениально отразил нежелание людей признавать очевидное, если толпа (большинство) считает, или вынуждена считать, по-другому. Этот эффект усиливается, еще и за счет специфики рекламы, привлечение клиентов в основном, производится за счет обучающих программ.
Основные тезисы рекламных компаний по привлечению игроков выглядят на первый взгляд весьма логично. Ставки по депозитам (вкладам) не компенсируют инфляции и ваши деньги медленно тают. Консервативные и надежные активы, например доходная недвижимость, большинству не по карману, а тем, кто способен в нее инвестировать не приносят желаемого дохода. Поэтому Вы ищите эффективные способы применения сбережений, а мы - организаторы биржевой торговли, вам поможем. Вы считаете, что это темный лес, это очень сложно, мы откроем вам глаза, пройдите курс обучения и вам откроется путь к финансовому благополучию. Реклама косвенно воздействует не только на тех, у кого есть намерение повысить эффективность сбережений, но и на тех, кто потерял привычный уровень дохода, на тех, кто не видит никаких перспектив вырваться из серой и беспросветной жизни. При чем последних гораздо больше, и чаще всего именно они становятся жертвами игровой зависимости.
Часть 1: Нужны серьезные ресурсы, но гарантий все равно нет.
С моей точки зрения для успеха на поприще биржевых спекуляций, нужно обладать сочетанием весьма важных ресурсов. Нужно иметь внушительный объем свободных средств. Нужно иметь серьезное базовое образование и практический опыт в области макроэкономики и мировой политики. Базовые, а лучше глубокие знания в области теории вероятностей и дискретной математики. Нужно иметь уникальный склад нервной системы, не только повышенную стрессоустойчивость, но и уметь быстро принимать верные (не интуитивные и эмоциональные) решения в критических ситуациях. Последнее качество является самым важным. Одновременное обладание всеми этими компонентами, доступно мизерному количеству людей, но главное другое, что само участие в биржевых спекуляциях, неизбежно приведет к изменению всех, перечисленных факторов успеха в негативном направлении. Далее попробую раскрыть эту мысль.
Самый важный фактор - особый склад нервной системы, рано или поздно будет утерян, человек, который постоянно находится в состоянии стресса, теряет реальное восприятия действительности, как в силу повышенной утомляемости, так и в силу потери уверенности в собственных способностях, груз неудач накапливается и дает о себе знать.
Часть 3: я бы в трейдеры пошел, пусть меня научат.
Во времена своей бурной молодости, я слышал, как один мой знакомой с богатым уголовным прошлым, когда ему давали идиотские советы произносил: "Научишь ты меня, как в тюрьму сесть". Это напрямую относится к так называемому обучению и прочей псевдонаучной деятельности вокруг биржевой торговли.
Методики, которые, собственно, и предлагают организаторы игры, через курсы и семинары, претендуют на правила управления рисками в сфере биржевой торговли. Проблема, как раз в том, что методики работают далеко не на всех интервалах времени, говоря проще в ограниченном числе ситуаций. По факту рынок финансовых инструментов находится в состоянии управляемого хаоса и нет набора методик, который позволит принимать верные решения. Кроме этого, с точки зрения операционной деятельности завершенной транзакцией (набором действий) является сделка, проведенная от начала до конца. Сделка даже самая простая состоит не из одного действия, а как минимум из двух, каждое действие требует анализа существенного объема данных, при этом многие из них недоступны или будут получены игроком не вовремя. В сознании постоянно присутствует навязчивая гипотеза -" Я что-то важное не учел и поэтому совершил ошибку". Мысль о том, что все учесть невозможно или вообще не приходит или приходит после внушительных потерь.
Попытаюсь коротко дать оценку предлагаемых методик и отметить их наиболее уязвимые аспекты. Путь к успеху в биржевых спекуляциях заключается в умении точно прогнозировать изменения котировок финансовых инструментов в будущем. В силу этого методики представляют из себя набор правил, позволяющих, верно, прогнозировать эти изменения. Внутри методик выделяются два основных подхода к формированию прогнозов - фундаментальный анализ и технический анализ. Связь между ними есть не только в теории, но и на практике, но эта связь, как и сам процесс очень сложная и часто не поддающаяся точной оценке. Технический анализ предполагает, работу с графиками и широким набором индикаторов, значения которых вычисляются по определенным формулам. Исходными данными для вычисления значений индикаторов являются котировки инструмента на текущий момент и за предыдущие периоды времени. Базовой гипотезой технического анализа является следующее умозаключение, поведение участников рынка постоянно повторяется при похожих графических картинах. График действительно отражает последовательность изменений котировок, которая зависит от действий участников рынка. Графики отражают настрой участников рынка, но при этом они не дают ответа, почему этот настрой сформировался. На вопрос - Почему участники рынка предпочитают покупать или продавать конкретный финансовый инструмент - дает ответ фундаментальный анализ, который опирается на отчеты, отражающие состояние эмитентов финансовых инструментов. Для валютного рынка это макроэкономические показатели государства центральный банк которого регулирует валютный курс по конкретной валюте, для акций это финансовая отчетность компаний, которые эмитировали акции, для сырьевых активов это данные об их запасах, потреблении и производстве. Для прогнозирования курса облигаций, выпущенных государственными финансовыми институтами и корпорациями, используются те же данные. Говорят - рынок живет ожиданиями и это подтверждается практикой, то есть именно коллективный прогноз участников рынка приводит его в движение в соответствующем направлении, поскольку спекулянты и инвесторы при уже свершившихся изменениях не смогут извлечь ожидаемой прибыли. Здесь как раз и кроется проблема точного прогнозирования. Финансовые инструменты если брать среднесрочные, не говоря уже о длительных периодах времени никогда не меняют котировки строго в одном направлении, причиной тому может быть бесконечное количество, начиная от реального изменения конъектуры, до так называемых словесных интервенций. Словесная интервенция — это ситуация, когда политики, менеджеры крупных корпораций или представители монетарных властей делают заявления об определенных намерениях, которые при их фактической реализации окажут влияние на котировки. Часто эти заявления, впоследствии опровергаются полностью или по их поводу даются разъяснения, которые существенно меняют их первоначальное значение. При этом манипуляции, вызванные подобными заявлениями, оказывают значимое влияние на движение котировок. Фактически не только на одни и те же заявления, но и на идентичные практические решения институтов, формирующих рынок, реакция может быть совершенно разная. Чтобы оценить, насколько хаотичен рынок, нужно ознакомиться с прогнозами профессиональных аналитиков, а потом с их экспертными оценками событий после того, как они уже состоялись. Прогнозы всегда расплывчатые и неоднозначные, чаще всего в них рассматривается несколько сценариев, которые в своей основе противоречат друг другу весьма радикально. Когда событие уже состоялось и те, кто воспользовался прогнозами понесли крутые убытки, те же самые персоны, четко раскладывают все по полочкам, с поразительным задором и уверенностью. До тех пор, пока я не понял, что весь этот треп часть индустрии, в какой то степени ее маска для наивных клиентов, мучился вопросом - Почему эти гении, тонко понимающие рынок, не в списке форбс, а как миссионеры учат разуму миллионы не пресвященных обывателей.
Часть 4: Ваши сбережения + ваш кредитный потенциал слишком малы.
Наличие внушительной суммы свободных средств необходимо по трем причинам. Первая из них психологическая. Если считать свободными средствами сумму, потеря которой, не повлечет изменений в образе жизни самого человека и его окружения, то психологическое давление в критических ситуациях будет на порядок меньше. Это отразится на качестве принимаемых решений в лучшую сторону. Самое важное, что в этой ситуации игрок не стремиться выиграть конкретную сумму, размер которой продиктован необходимостью зарабатывать регулярно и достаточно для поддержки жизненного уровня. То же правило и работает относительно возможных потерь, нет необходимости проявлять избыточную осторожность или в состоянии отчаяния рисковать всем. Вторая и третья имеют вполне рациональную основу. Сумма должна быть внушительной для того, чтобы иметь портфель, состоящий из оптимального числа финансовых инструментов. Это предполагает компенсацию потерь, возникающих в случаи убытков по одной группе инструментов, прибылью по другой группе. Главное в этой ситуации то, что появляется возможность проявить терпение при негативном развитии событий. Разумеется формирование такого сбалансированного портфеля требует опыта и знаний. Третья причина не менее важная, временные потери на анализ информации и мониторинг рынка не зависят от размера счета, при этом доходность в случаи успеха ограничивается 15 -20% годовых. Речь идет не о случайных успехах, а о довольно серьезном интервале времени. Легко посчитать, что на 1 миллион можно получить прибыль в 200 000. Но это 200 000 за 1 год, значит придется тратить свое время, нервы за 16500 в месяц. Легче найти другой способ заработка, более надежный и с гораздо лучшим результатом.
Знания в области экономики, умение правильно оценивать влияние на нее политической конъюнктуры и владение математическим аппаратом нужны именно для того, чтобы принимать взвешенные решения. Если руководствоваться эмоциями, которые ошибочно принимают за интуицию, пользоваться исключительно примитивными методами анализа - потери неизбежны. Без наличия внушительной суммы на счету и особого склада нервной системы, эти знания и навыки скорее сработают в минус. Попробую применить сравнение с боевыми единоборствами, хорошо тренированный человек, возможно с идеальными показателями, проиграет бой серединку с реальной боевой практикой. В нашем случаи работа на реальном рынке и есть этот самый бой. Боевую практику можно приобрести только за свой счет, ценой затрат времени и чаще всего немалых денег. Верная самооценка может прийти слишком поздно, а может и не прийти никогда.
Обладание этими тремя компонентами всего лишь набор необходимых условий, которые вовсе не являются достаточными для успеха. Нужно четко понимать, что вы имеете дело с процессом, которым не управляете, а только пытаетесь обратить его в свою пользу. Речь идет о банальном везении, которое не может продолжаться бесконечно.
Считаю необходимым разъяснить, почему систематический заработок на поприще биржевых спекуляций практически не достижим. При отсутствии ранее перечисленных ресурсов просто не возможен. Котировки финансовых инструментов никогда не изменяются постоянно в одном направлении (растут или падают). От основного тренда, который определяется фундаментальными факторами, движение может менять направление и зачастую существенно. Причин, так называемой коррекции бесконечное множество, проблема в том, что наряду с коррекцией существуют ситуации, при которых тренд меняется на противоположный. Отличить коррекцию от смены тренда не легко, скорее не реально. Исключение - причины, которые на юридическом языке называют форс - мажор. Здесь придется обратиться к техническому анализу. Из всех его аспектов, наиболее понятными и часто применяемыми при прогнозировании являются уровни поддержки и сопротивления. Так определяют значения котировок в узком диапазоне, которые напоминают полосу отчуждения на государственных границах. Большинство решений принимается на основании прогноза, как поведут котировки - преодолеют уровень (пробой) или вернуться в движении к прежней границе коридора (отскок). Уровни поддержки и сопротивления формируются за предыдущие периоды движения финансового инструмента, именно между ними в предыдущие периоды, был сформирован коридор, в котором многократно котировки колебались в этих границах. Они представляют собой психологические барьеры, заданные цифрами, то есть большинство лиц, принимающих решения на момент приближения к ним котировок, не прогнозировали их преодоление. Если посмотреть на графики, то чаще всего и то, и другое происходит очень быстро во времени и принимать верное решение нужно быстро, при этом высока цена ошибки. Принятие решений в те моменты, когда котировки подходят к уровням поддержки/сопротивления наиболее часто встречаются в практике. Эти ситуации в некоторой степени создают напряжение, и как следствие провоцируют стресс. Теперь попробуем разобрать отдельную сделку. При сделке важно не один, а два раза принять верные решения - при открытии позиции и при ее закрытии. При чем это распространяется, как на ситуации, когда фиксируется прибыль, так и при ситуации, когда требуется зафиксировать убытки. Эйфория и страх в такие моменты выводят из равновесия. Но казус такой оценки заключается в том, что решения по открытию и завершению позиции — это результативные решения, то есть после принятия решения следуют действия. На протяжении всей "жизни" позиции с момента ее открытия и до момента ее закрытия, трейдер (игрок), вынужден многократно принимать решения после которых не следует никаких действий. После анализа графиков и степени влияния политических и экономических новостей принимается решение ничего не предпринимать. Каждое решение провоцирует стресс, а частота их принятия столь велика, что можно смело сказать, о том, что игрок постоянно находится в состоянии стресса. Особенно высок уровень напряжения в ситуации, когда котировки на текучий момент ведут счет в минус и этот минус только растет. Сильный психологический удар игрок получает, когда он закрыл убыточную позицию, а котировки по данному инструменту, довольно быстро развернулись в необходимом направлении.
Парадокс в том, что, если игрок начинает свой путь с серии проигрышей, он может остановиться. Поскольку он быстро получит именно тот результат, который неизбежно ждет его на длинной дистанции. При наличии природной осторожности и здравого смысла, есть шанс, что он никогда больше не вернется к этому разрушающему личность процессу. Гораздо хуже, если все начнется с успехов, потом даже после весомых потерь, возникнет желание повторить эти достижения. Будет работать формула - "Ведь у меня же получилось, значит ........"
Часть 5: теорема Пифагора.
Сумма квадратов катетов в треугольнике с прямым углом, равна квадрату гипотенузы, во всяком случаи в Эвклидовой геометрии. Можно заговаривать катеты, гипотенузу, прямой угол вместе, можно по отдельности, результат не измениться.
Математика длинной дистанции биржевой торговли, как и в казино простая и понятная. Даже те, кто "преподает" теорию не будут отрицать, что баланс верных и ошибочных решений не будет выше чем 70% на 30%, где 70% верные решения, а 30% ошибочные. То есть вероятность верного решения 0.70, но за время проведения сделки нужно принять два верных результативных решения, то есть вероятность в рамках одной сделки 0.7 *0.7 = 0,49. Вероятность меньше 50%, а это приговор, к этому следует прибавить, тот факт, что дилеры и брокеры с каждой операции берут комиссионные. Верное решение — это близкое к оптимальному открытие позиции или ее закрытие. Деятели, преподающие теорию, не будут отрицать того факта, что взять с рынка полный диапазон изменения котировки в случаи фиксирования прибыли не реально, так же не реально своевременно без заметных потерь зафиксировать убытки. То есть, если Ваши личные способности очень достойные и даже исключительные, Ваш счет рано или поздно станет добычей организаторов торговли.
Часть 5: мошенничество в законе или дары нанайцам.
Если говорить о типичном мошенничестве в рамках направления - торговля финансовыми инструментами, то оно не относится к категории высшей магии. Большинство игроков не готовы размещать на счету значительные средства, а как я уже заметил при малых средствах ожидать большого абсолютного результата не приходится. Организаторы игры охотно идут на встречу и дают возможность играть с "плечом". Выглядит это так: на Вашем счету 100 условных единиц денег, а Вам дают возможность заключить сделку на сумму 100 х К, где К может быть от 2 до 100. Ваши возможности возрастают в К раз, но и риски то же. Увы, но на самых не предсказуемых и значит рискованных рынках — это валютный рынок Форекс и рынок крипто валют, организаторы, как раз и применяют максимальные плечи. Если обратить внимание на договор, связанный с открытием счета, вы увидите термин - "арбитраж". Что это значит? Это значит, что не только Ваши деньги, но и деньги организатора игры не попадают на реальный рынок. Это и не мудрено, работая с реальным рынком организатор рискует в той же степени, что и его клиенты, а он пришел к Вам не терять, а зарабатывать. Вы не трейдер, вы не инвестор, вы практически клиент букмекерской конторы. Разница только в одном клиент букмекерской конторы ставит на событие, а вы делаете ставку на процесс. Кстати, процессы на финансовых рынках и их развитие, гораздо менее предсказуемы, чем результаты спортивных соревнований. Отдельно остановлюсь на так называемых системах обучения клиентов. Мошенничество начинается именно с них. Если коротко, то Вас пытаются убедить в том, что существуют методики управления хаотическим процессом, который не только зависит от влияния огромного количества факторов, но и сами факторы постоянно меняются, равно, как и степень их влияния на объект прогнозирования. Вам демонстрируют успехи, скрывая сокрушительные неудачи. Вам не открывают возможные последствия для Вашего психического здоровья, репутации в глазах окружения. Действия на учебных счетах, которые якобы моделируют реальные действия, исключают один из ключевых факторов - психологическое давление на качество принятия решений. Что такое психологическое давление и до какой степени вы к нему готовы, можно понять только проводя операции на реальном счете. Но увы, понимание придет только после существенных потерь, еще хуже, если вы окажитесь вовлеченным в эту стезю на долгое время. Помните, чем дольше вы будете идти по этой дороге, тем сокрушительней будут потери.
Призывающие Вас участвовать в биржевой торговле на самом деле зовут Вас в электронное казино и букмекерскую контору одновременно. Со всеми вытекающими последствиями.
